Inversiones

Nosotros - Nuestro enfoque

Cuando se trata de cumplir sus metas financieras, es fundamental actuar para tener éxito. Pero no siempre resulta fácil. Usted sabe dónde está y adónde quiere ir. Nuestra meta es ayudarle a llegar allí. Con nuestra experiencia en asesoramiento financiero, nos comprometemos a hacerle tan fácil como sea posible el recorrido hacia sus metas financieras.

Trabajamos en equipo con nuestro corredor de valores, Cetera Investment Services, para ofrecerle un servicio integral y conveniente, todo en su sucursal local. Logramos una sinergia única que combina la solidez financiera de una importante empresa nacional de inversiones y seguros con la comodidad y la seguridad de un rostro familiar en una sucursal que usted conoce y en la que confía.

Nuestro equipo de servicios financieros puede ofrecerle lo siguiente:

  • Planes de jubilación para empresas (SEP, Simple, 401K)
  • Acuerdos de compraventa
  • Fondos mutuos
  • Cuentas de ahorros para la universidad (529 y Coverdale)
  • Seguro: de vida colectivo temporal, universal, universal variable
  • Planes de bonos ejecutivos
  • Anualidades (fijas y variables)
  • IRA (tradicional y Roth)
  • Fideicomisos de inversión unitaria
  • Planificación financiera

Conozca a nuestro equipo de inversiones

Nuestros expertos representantes registrados están disponibles para reunirse con usted en las sucursales designadas de Ulster Savings Bank. Comuníquese con uno de los siguientes representantes registrados para recibir más información sobre nuestros servicios de planificación financiera.

Foto de Richard Jeffreys, CFP

Richard Jeffreys, CFP

866-440-0391, int. 3233

180 Schwenk Drive, Kingston
Consulte la trayectoria de este profesional de inversiones en BrokerCheck de FINRA.

Foto de Lori Coombs

Lori Coombs

866-440-0391, int. 6810

1208 Route 300, Newburgh
Consulte la trayectoria de este profesional de inversiones en BrokerCheck de FINRA.

Foto de Albert Fenical, III

Albert Fenical, III

866-440-0391, int. 3343

180 Schwenk Drive, Kingston
Consulte la trayectoria de este profesional de inversiones en BrokerCheck de FINRA.

Administración patrimonial

Nuestros representantes registrados de Cetera, con una oferta diversa de opciones de inversión y corretaje para necesidades financieras específicas, constituyen un recurso confiable para sus inversiones financieras. ¡Comuníquese con ellos al 845-339-5744 si tiene preguntas o para programar una cita personal hoy mismo!

Beneficios de los servicios remunerados

Como cliente del servicio de asesoramiento, usted podrá aprovechar los siguientes beneficios de los servicios remunerados:

Comunicación periódica y personalizada
Los servicios remunerados permiten una relación continua. Nos reuniremos una o más veces al año para garantizar que su política de inversión esté orientada al cumplimiento de sus objetivos. También recibirá periódicamente informes trimestrales de rendimiento que muestren su progreso.
Mayor transparencia
En el panorama económico actual, la transparencia es un factor importante para la confianza del consumidor. Al comparar los servicios basados en tarifas con los servicios remunerados, estos últimos resultan mucho más transparentes. Los cargos de asesoramiento son un porcentaje fijo de los valores de su cuenta, y se pueden ver claramente en sus informes trimestrales de rendimiento.
Un enfoque más disciplinado sobre la inversión
Los mercados inevitablemente suben y bajan, y tratar de calcular el ritmo del mercado puede resultar difícil y costoso. Al seguir una política de inversión, se aplica un enfoque metódico y disciplinado sobre la inversión, lo que puede lograr un equilibrio entre los riesgos y las ganancias.
Un incentivo mutuo
Nuestra remuneración es un porcentaje fijo de los valores de su cuenta. Por lo tanto, el rendimiento de sus cuentas con asesoramiento es directamente proporcional a los cargos que cobramos.

Administración de bienes Preferred y servicios de cartera Prime

Los programas Preferred y Prime le ofrecen servicios de administración de bienes que facilitan el trabajo conjunto entre usted y sus representantes de asesoramiento de inversiones para lograr sus objetivos.

Características

  • Inversión mínima de $50,000
  • Flexibilidad en la selección de bienes (acciones, bonos, fondos mutuos, etc.)
  • Distribuciones que se adaptan a sus necesidades personales
  • Cronograma de cargos en etapas sin tarifas
  • Búsqueda y análisis de productos de inversión
  • Informes sobre rendimiento y posicionamiento según sean necesarios
  • Estados de cuenta mensuales e informes trimestrales de rendimiento que detallan perspectivas y comentarios sobre el mercado
  • Convenientes cargos de asesoramiento anual
  • Análisis comparativo de la cartera actual con su cartera recomendada

Para conocer los detalles, comuníquese hoy con un representante asesor de inversiones al 866-440-0391.

Consulta de planificación financiera

Complete el siguiente formulario para programar una cita gratis y sin compromiso con uno de nuestros representantes registrados.

Áreas de interés:




Ayúdenos a evitar el correo no deseado:

Soluciones de seguro de vida

¿Le preocupa la protección de sus bienes? Si alguien le pidiera que hiciera una lista con sus bienes, ¿qué incluiría? Su casa, su auto... esos son obvios. 

Pero más allá de sus bienes materiales, ¿ha tenido en cuenta su vida, su salud y el futuro de su familia? La pérdida de uno de estos bienes puede tener un gran impacto en el futuro financiero de su familia. Es por eso que un enfoque con asesoramiento puede ayudarle a determinar la cobertura que necesita con la prima menos costosa. 

Los representantes de seguros están disponibles para ofrecerle asesoramiento con sus necesidades de seguro de vida. Comuníquese con NOSOTROS hoy mismo, de forma gratuita, al 866-440-0391

Planificación de Seguro Social

Una nueva generación se está preparando para cobrar el Seguro Social. Es posible que tenga preguntas sobre cosas como las siguientes: 

  • Reglas y estrategias para cobrar sus beneficios de jubilación y para coordinar el Seguro Social con otras fuentes de ingresos de jubilación.
  • Por qué la planificación anticipada es esencial y cómo algunas reglas poco conocidas pueden ayudarle a aprovechar al máximo este valioso beneficio.
  • De qué modo las decisiones que toma hoy pueden tener una enorme relevancia en la cantidad total de beneficios que espera recibir durante su vida.

Nuestro taller educativo "Savvy Social Security Planning: What Baby Boomers Need to Know to Maximize Retirement Income" (Planificación inteligente del Seguro Social: lo que la generación de la posguerra debe saber para maximizar los ingresos jubilatorios) ayuda a la generación de la posguerra a entender el rol del Seguro Social en su futuro financiero. 

Los talleres de Planificación inteligente del Seguro Social son presentados por Richard Jeffreys, CFP, representante asesor de inversiones. Para reservar un lugar en nuestro próximo taller de Planificación inteligente del Seguro Social, llame a Tina Tinnie al 845-338-6322, int. 3352.

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Los productos de valores y seguros se ofrecen a través de Cetera Investment Services, LLC, miembro de FINRA/SIPC. Los servicios de asesoría se ofrecen a través de Cetera Investment Advisers, LLC. Ninguna empresa está afiliada a la institución financiera donde se ofrecen los servicios de inversión. Las inversiones: *NO están aseguradas por FDIC/NCUSIF *Pueden perder valor *No están garantizadas por la institución financiera *No son un depósito *No están aseguradas por ninguna agencia del gobierno federal.

Los servicios de asesoría solo pueden ofrecerlos los representantes de asesoramiento de inversiones en relación con un Acuerdo de servicios de asesoramiento adecuado y el folleto de divulgación, según lo dispuesto. Para hacer una revisión completa de su situación personal, siempre consulte con un asesor legal o fiscal. Ni Cetera Investment Services ni ninguno de sus representantes puede brindar asesoramiento legal o fiscal. Sucursal registrada de FINRA: 180 Schwenk Drive, Kingston, N.Y. 12401

Consulte la política de privacidad de Cetera Investment Services y otra información importante.

Los ejecutivos de inversiones están registrados para realizar negocios de valores y tienen licencia para hacer negocios de seguros en ciertos estados. El contacto con residentes de otros estados, o la respuesta a estos, solo se hará conforme al cumplimiento de los requisitos correspondientes de licencia y registro. La información en este sitio web es solo para residentes de EE. UU. y no constituye un ofrecimiento para vender ni una promoción de una oferta para comprar servicios de corretaje a personas fuera de Estados Unidos.

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